מתכנן פיננסי זה כמו מנכ"ל של חברה גדולה שכל תפקידו לחבר את כל המחלקות לטובת הצלחת החברה ולדאוג לממש את התוכנית העסקית שהוגדו ע"י הבעלים של החברה .
בעולם המודרני החיים כלכליים שלנו מושפעים ממס' רב של אפיקים כגון : פנסיה, ביטוח, השקעות בשוק ההון, הלוואות, השקעות סחירות ולא סחירות, נדל"ן ועוד .
לכן תפקידו של המתכנן להכיר את התחומים אך לא בהכרח להיות מקצוען בכולם מספיק שיש לו את הידע הוא ייעזר בבעלי המקצוע המתאימים לאותו תוכנית .
תוכנית פיננסית היא מפת דרכים שכל אדם אשר מתחיל את חייו האזרחיים חייב שתהיה לו תוכנית ומטרות ברורות להשגת היעדים שלו .
